Questions fréquentes

Fitekk est une plateforme qui digitalise le métier de conseiller en gestion de patrimoine pour vous permettre d'agir en toute autonomie. Concrètement, vous pouvez réaliser votre audit patrimonial, agréger l'ensemble de vos comptes et placements pour avoir une vue d'ensemble claire, répondre à des questionnaires sur votre profil investisseur et vos objectifs, puis obtenir une stratégie patrimoniale personnalisée avec la possibilité de souscrire directement sur la plateforme aux produits qui vous correspondent.

Tout commence par votre audit patrimonial : un état des lieux complet de votre situation (revenus, épargne, placements, projets). Vous connectez ensuite vos comptes et patrimoine pour tout suivre au même endroit. Un questionnaire vous permet de préciser votre profil de risque et vos objectifs (préparer votre retraite, financer un projet, transmettre un capital…).

Fitekk vous propose alors une stratégie patrimoniale adaptée, que vous pouvez mettre en œuvre directement sur la plateforme, produit par produit, à votre rythme.

Oui, c'est même l'un des objectifs premiers de Fitekk. La plateforme intègre un volet d'éducation financière pensé pour que vous compreniez l'univers des placements et le sens de chaque recommandation, avant de décider. L'idée n'est pas de vous transformer en expert, mais de vous donner les clés pour comprendre vos décisions et les prendre en toute confiance.

Fitekk reprend les étapes clés du métier de conseiller en gestion de patrimoine (audit, questionnaire, stratégie, suivi) pour vous les rendre accessibles en autonomie, à tout moment et sans intermédiaire obligatoire. L'objectif est de vous mettre au centre de vos décisions patrimoniales, avec des outils clairs plutôt qu'un rendez-vous ponctuel.

L'audit patrimonial, l'agrégation de vos comptes et le suivi de vos placements sont pensés pour être accessibles sans barrière à l'entrée, avec une période d'essai gratuite afin que vous puissiez d'abord y voir clair sur votre situation. Un abonnement est ensuite proposé afin de conserver et d'utiliser votre espace client.

D'éventuels frais n'interviennent qu'au moment où vous décidez concrètement de souscrire à un produit d'investissement, et ils vous sont alors présentés clairement avant toute validation.

Fitekk est pensé pour les particuliers actifs qui disposent d'une capacité d'épargne mensuelle et/ou d'un capital à investir, sans exiger un patrimoine déjà conséquent pour démarrer. L'audit patrimonial et le suivi de vos comptes sont accessibles dès le départ ; les seuils éventuels liés à certains produits d'investissement vous sont indiqués clairement avant toute souscription.

Une fois votre stratégie patrimoniale définie, Fitekk vous présente les produits qui y correspondent, avec toutes les informations utiles pour comprendre ce que vous souscrivez (fonctionnement, frais, risques). La souscription se fait directement en ligne, à votre initiative, sans obligation d'engager la totalité de votre stratégie en une seule fois.

La sécurité de vos données est un prérequis pour Fitekk. L'agrégation de comptes s'appuie sur des standards du secteur qui ne stockent pas vos identifiants bancaires côté plateforme. Vos informations personnelles et patrimoniales sont traitées dans le respect du RGPD, avec un accès strictement limité à ce qui est nécessaire pour construire votre stratégie.

Fitekk s'appuie sur les cadres réglementaires applicables au conseil en gestion de patrimoine et à la distribution de produits d'investissement et d'assurance en France. Les informations précises sur nos statuts et immatriculations sont détaillées dans nos mentions légales, mises à jour au fur et à mesure de l'avancement du projet.

Comme tout investissement, les placements accessibles via Fitekk comportent un risque de perte en capital : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le niveau de risque est indiqué sur chaque placement.

C'est précisément pour cela que le questionnaire investisseur et la stratégie personnalisée existent : pour vous proposer des solutions adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque, jamais une martingale.

Oui. Même si Fitekk est pensé pour vous rendre autonome, vous n'êtes jamais seul face à vos questions : une équipe est disponible pour vous accompagner sur l'utilisation de la plateforme, et vous orienter vers la bonne ressource ou la bonne personne qualifiée lorsque votre question touche directement votre stratégie patrimoniale.

Les modalités de contact (chat, email, prise de rendez-vous) seront précisées sur votre espace client.